Террелл родилась в Филадельфии в семье Дженни (урожд. Грэм) и Томаса Монтгомери. Дженни была актрисой, а Томас был владельцем парикмахерской и местным политиком. Тамми была старшей из двух сестёр.
14 октября 1967 года во время выступления на концерте в колледже Хэмпден-Сидней Террелл потеряв сознание упала на сцене, и позднее у неё была диагностирована опухоль головного мозга. После восьми безрезультатных операций, она скончалась 16 марта 1970 года, в возрасте 24 лет.
Список фильмов, в которых участвовала Тамми Террелл